在做投资管理时，我们采取四个步骤：
第一步：我们首先与您沟通，了解您的经济状况，帮助您了解您的现状。
第二步：接下来我们需要了解您未来的目标。我们帮助您决定您的投资目标，是否属于短期或者长期投资。同时我们需要根据您的风险承受能力，以及是否是高税率人士，来帮助选择合适的投资
第三步：将对话变成计划。我们根据您提供的现状，风险承受能力和投资目标，提供独一无二的投资建议，我们帮您组建一个适合您需求的投资组合。
第四步：开始实施计划。我们定期关注您的投资账户，如有需要调整您的投资组合。我们每年和您做一次投资回顾，以确保您的投资符合您的预期和目标。
您会参与我们的每一个步骤。我们的管理是透明的，我们做您所要求的，您会收到我们做的每一个交易的通知。
我们有超过90个精心选择的基金，由北美最好的基金管理团队管理。无论您的目标是长远或短期，我们都有您正在寻找的答案，为了您的未来现在开始踏出第一步！
- 年金是一种金融合同。发行人通常是保险公司，由买方提供给发行人资金，发行人在定期内提供买方不断的收入
- 合同到期时，发行人将停止提供收入来源
- 年金支付也可是终身的，联系我们取得更多优惠！
保本基金 (Segregated Fund)是由保险公司发行的投资基金。保本基金相当于保险公司的互惠基金。保本基金与互惠基金很相似，有专业的基金公司管理。好处在于基金公司可以多元化投资，以降低投资风险，这是个人投资者(self-direct)很难达到的。保本基金还具有以下独特的功能：
期满本金保证（Maturity Guarantee）
如果资本按照约定投资足够年份以上，合同期满时可获得一定比例的投资本金保证。
遗产保护（Estate Protection）
如果合同持有人死亡，受益人会得到投资的市场价值而无需经过遗嘱验证。可以避免遗嘱验证所需的时间及费用，同时也保护由于免除您的私人决定与个人资料不公开曝光。
锁定收益功能（ Reset Option）
有些保本基金每几年会锁定投资的市场收益。
免受权债人追讨 (Creditor Protection)
因为保本基金有人寿保险的功能。如果锁定了受益人，在个人破产的时候，它可能可以免受债权人追讨。
管理费
保本基金的管理费通常比互惠基金高一点。 但是相对的得到了互惠基金不具备的好处。
- 保障投资证 （GIC）是一项加拿大银行或信托公司发行的投资，它相对安全且保证回报率
- 由于低风险，它的回报率一般低于其他投资，如股票债券，基金或互惠基金，但略高于国库券
- 投资者购买GIC 的目的通常是为了退休理财
- 我们有可偿还的和不可偿还的两种保障投资供您选择